百年人壽保險股份有限公司2021年年度信息披露報告(上接C6版)（1）

(上接C6版)

2021年公司貫徹執行 “價值優先，兼顧規模”的年度發展戰略規劃，實現原保險保費收入568.19億元，年度計劃達成率105%，同比增長5.4%，累計13個月保費繼續率93.3%，累計25個月保費繼續率97.5%。綜合償付能力充足率達成137.03%；核心償付能力充足率達成127.02%，符合公司償付能力管理目標；同時，實現凈利潤5.55億元，連續七年實現盈利。

6.聲譽風險

聲譽風險，是指由于公司的經營管理或外部事件等原因導致利益相關方對公司負面評價，從而造成損失的風險。

隨著公司不斷發展壯大，公司品牌影響力的逐步提升，在輿情方面的媒體關注度也大幅提升，公司通過持續完善聲譽風險管理體系，筑牢公司聲譽防線等措施，在不斷趨嚴的監管環境和新媒體時代日趨復雜的媒體環境下，持續提升公司聲譽風險的防控及應對能力。2021年，公司共監測有效信息62210條，全年加強了品牌活動、產品服務、扶貧公益等方面的對外宣傳力度，總體聲譽風險可控。

7.流動性風險

流動性風險，是指公司無法及時獲得充足資金或無法及時以合理成本獲得充足資金，以支付到期債務或履行其他支付義務的風險。

公司在經營過程中非常注重對現金流的管理，針對流動性風險管理制定了一系列管理措施，包括完善流動性風險管理體系、加強流動性風險監測、制訂有效的流動性應急計劃，以應對流動性風險壓力。2021年底，公司整體凈現金流在未來期間未出現小于零的情況，現金流相對充足；三個月內綜合流動比率為166.58%，大于100%，一年內的綜合流動比率為198.35%，在未來期間現金流分布情況以及現金流入和現金流出的匹配情況預期良好；流動性覆蓋率在兩種壓力情景下均大于300%；未來一季度流動性水平預期較好。

(二) 風險控制

公司建立了由董事會負最終責任、高級管理層直接領導，以風險管理部為依托，相關職能部門和分支機構密切配合，覆蓋所有業務單位的全面風險管理組織體系,明確架構中風險管理的職責分工。

公司確立了以保證償付能力充足為核心，以加強風險管理體系基礎建設為手段，以規范市場經營行為為重點的現階段風險管理總體策略。公司自成立以來，董事會、高級管理層就高度重視風險管理工作，始終把防范化解風險作為公司管理的重要任務，逐步建立了全面風險管理組織體系，將風險管理文化建設融入到企業文化建設，在企業內部的各個層面營造風險管理文化氛圍，注重增強全體員工的風險管理意識。在此基礎上，公司全面完善風險管理體系建設，努力夯實基礎，不斷建章建制，完善管理流程，逐步提高公司風險管理能力。截止2021年底，公司整體運作正常，各類風險在可控范圍之內，保持了穩定、健康的發展勢頭。

五、 公司治理

(一) 實際控制人及其控制本公司情況的簡要說明

無

(二) 持股比例在5%以上的股東及其持股變化情況

(三) 股東大會職責、主要決議

1. 股東大會職責

（1） 決定公司的經營方針和投資計劃；

（2） 選舉和更換非由職工代表擔任的董事及監事，制定有關董事、監事薪酬制度，明確有關董事、監事的薪酬或津貼標準；

（3） 審議批準董事會的報告；

（4） 審議批準監事會的報告；

（5） 審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案；

（6） 審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；

（7） 對公司增加或者減少注冊資本做出決議；

（8） 對發行公司債券或者其他有價證券及公司上市作出決議；

（9） 審議批準股權激勵計劃方案；

（10） 對公司異地遷址、合并、分立、解散、清算或者變更公司形式做出決議；

（11） 修改本章程，審議批準股東大會、董事會和監事會議事規則；

（12） 依照法律法規對收購本公司股份作出決議；

（13） 對聘用、解聘為公司財務報告進行定期法定審計的會計師事務所作出決議；

（14） 審議批準公司設立法人機構、重大對外投資、重大資產購置、重大資產抵押、重大資產處置與核銷等事項。其中：設立法人機構是指公司直接投資設立并對其實施控制的境內外公司；重大對外投資是指單項投資資產超過公司最近一期經審計總資產5%的事項；重大資產購置、重大資產抵押是指單項資產購置、抵押超過公司最近一期經審計總資產2.5%的事項；重大資產處置與核銷是指單項資產處置與核銷超過公司最近一期經審計總資產1%的事項；

（15） 審議批準法律法規、監管規定或本章程約定的應當由股東大會決定的其他事項。

2. 股東大會決議

(四) 董事會職責、人員構成及其工作情況，董事簡歷及兼職情況

1. 董事會職責

（1） 召集股東大會，并向股東大會報告工作；

（2） 執行股東大會決議；

（3） 決定公司的年度經營計劃和投資方案；

（4） 制定公司發展戰略并監督戰略實施；

（5） 制訂公司的年度財務預算方案、決算方案、利潤分配方案及彌補虧損方案；

（6） 制訂公司增加或者減少注冊資本、發行債券或者其他證券及上市的方案；

（7） 制訂公司重大收購、收購本公司股份或者合并、分立、解散及變更公司形式的方案；

（8） 審議批準公司對外投資、資產購置、資產抵押、資產處置與核銷、重大關聯交易、數據治理等事項。其中：對外投資是指單項投資資產超過公司最近一期經審計總資產1%或超過20億元，但不超過總資產5%的事項；資產購置、資產抵押是指單項資產購置、抵押超過公司最近一期經審計總資產1%或超過20億元，但不超過2.5%的事項；資產處置與核銷是指單項資產處置與核銷超過公司最近一期經審計總資產0.5%或超過10億元，但不超過1%的事項；重大關聯交易是指公司或其控股子公司與一個關聯方之間單筆或年度累計交易金額達到3000萬元以上，且占公司上一年度末經審計的凈資產的1%以上的交易；

（9） 按照監管規定聘任或者解聘公司高級管理人員，并決定其報酬事項和獎懲事項，監督高級管理層履行職責；

（10） 決定公司內部管理機構的設置，制訂公司的基本管理制度；

（11） 制訂本章程的修改方案，制訂股東大會議事規則、董事會議事規則，審議批準董事會專業委員會工作規則；

（12） 提請股東大會聘請或者解聘為公司財務報告進行定期法定審計的會計師事務所；

（13） 建立公司合規、風險、內控管理機制，對合規、風險、內控存在的風險定期進行檢查評估；

（14） 制定公司風險容忍度、風險管理和內部控制政策，承擔全面風險管理的最終責任；

（15） 對公司資產負債管理、委托投資承擔最終責任；

（16） 制定公司資本規劃，承擔資本或償付能力管理最終責任；

（17） 負責公司信息披露，并對會計和財務報告的真實性、準確性、完整性和及時性承擔最終責任；

（18） 定期評估并完善公司治理；

（19） 維護保險消費者和其他利益相關者合法權益；

（20） 聽取公司總裁的工作匯報并檢查總裁的工作；

（21） 選聘實施公司董事及高級管理人員審計的外部審計機構；

（22） 建立公司與股東特別是主要股東之間利益沖突的識別、審查和管理機制；

（23） 承擔股東事務的管理責任；

（24） 法律、法規、部門規章、規范性文件和公司章程規定以及股東大會授予的其他職權。

2. 董事會人員構成

截至2021年12月31日，公司第四屆董事會由10名董事組成，包括執行董事1名：劉朝暉；獨立董事4名：丁文奇、王祖溫、王志宇、胡駿；非執行董事5名：吳曉黎、周曉光、張永捷、葉青、黃力。

3. 董事會工作情況

2021年，公司董事會嚴格遵守《公司法》《保險法》《銀行保險機構公司治理準則》等法律法規和各項監管規定，持續加強董事會建設，完善董事會運作機制。全年共召開董事會會議15次，合計審議通過了77項議案；共召開董事會專業委員會會議29次，合計審議通過70項議案；認真履行《公司章程》賦予的各項職責，嚴格落實股東大會的各項決議，維護公司、股東、被保險人和其他利益相關者的合法權益。

4. 董事簡歷及兼職情況

（1） 劉朝暉，執行董事，男，管理學博士，現任公司黨委書記，曾任中國建設銀行廈門市分行客戶經理，大連萬達商業地產股份有限公司投資證券部總經理、境外地產中心總經理，大連萬達集團股份有限公司投資管理中心總經理、副總裁兼CFO、高級副總裁。

（2） 吳曉黎，非執行董事，女，碩士研究生，現任大連融達投資有限責任公司研究發展部經理、職工監事，兼任黨群工作部經理、紀檢工作部經理，兼任大連銀行股份有限公司董事、大連市企業信用融資擔保有限公司董事。

（3） 周曉光，非執行董事，女，中歐EMBA，現任新光控股集團有限公司董事長、浙江新光飾品股份有限公司董事長、上海富越銘城控股集團有限公司董事長、義烏市新光小額貸款股份有限公司董事長、新光金控投資有限公司董事長、浙江新光紅博文化產業投資有限公司董事長、新天國際經濟技術合作(集團)有限公司董事、東陽市曉云實業投資有限公司董事。

（4） 張永捷，非執行董事，男，研究生學歷，現任大連一方集團有限公司投資部總經理，曾任職于珠江信托投資公司、美國CSUF新興金融市場研究中心、香港第一上海投資管理公司、加拿大皇家銀行金融集團、大連一方集團有限公司。

（5） 葉青，非執行董事，女，本科學歷，會計師，現任江西恒茂房地產開發有限公司總經理助理，歷任江西省冶金廳所屬單位財務人員，山東省青島恒基置業有限公司財務負責人兼辦公室負責人。

（6） 黃力，非執行董事，男，經濟學碩士，現任科瑞集團有限公司投資部總經理，歷任中國建設銀行遼寧省分行國際業務部科長、副經理、經理，中信銀行沈陽分行國際業務部經理，韓國韓亞銀行沈陽分行籌備組副組長，科瑞集團有限公司資金部副總經理、資產管理部總經理、礦業事業部常務副總裁兼集團總裁國際業務助理、投資部總經理。

（7） 丁文奇，獨立董事，男，研究生學歷，高級經濟師，歷任中國銀行大連市分行副行長，中國銀行澳門分行行長助理，大連證券交易中心黨組書記、總經理，中國證監會大連特派辦黨委書記、主任，中國證監會大連監管局黨委書記、局長等職務。

（8） 王祖溫，獨立董事，男，博士研究生，歷任哈爾濱工業大學講師、教授、博士生導師，哈爾濱工業大學副校長，大連海事大學校長，中國機械工程學會流體傳動與控制專業委員會副主任委員，第十二屆全國人大代表。

（9） 王志宇，獨立董事，女，研究生學歷，歷任中國東方航空股份有限公司北京基地副總經理，航聯保險經紀有限公司副總經理、總經理、董事。

（10） 胡駿，獨立董事，男，法學博士，現任中倫律師事務所合伙人，歷任金杜律師事務所合伙人，瀚一律師事務所創始合伙人，奮迅律師事務所創始合伙人，方達律師事務所合伙人。

(五) 獨立董事工作情況

2021年，公司全體獨立董事誠信、獨立、勤勉履行職責，全年聽取、審議通過董事會議案77項、專業委員會議案70項，經充分了解和審慎研究，全體獨立董事對上述議案均獨立表決，并對重大關聯交易、董事的提名任免以及高級管理人員的聘任和解聘、聘用或解聘為公司財務報告進行定期法定審計的會計師事務所、其他可能對公司與中小股東、金融消費者合法權益產生重大影響的事項以及法律法規、監管規定或者公司章程規定的其他事項發表獨立意見。獨立董事對公司進行調研，聽取公司相關部門工作匯報，提出科學指導意見。

(六) 監事會職責、人員構成及其工作情況，監事簡歷及兼職情況

1. 監事會職責

（1） 監督和檢查公司的財務；

（2） 監督公司發展規劃的制定、實施和評估等工作，對發展規劃實施情況進行審議并提出監督意見；

（3） 向股東大會提出提案；

（4） 對董事、高級管理人員執行公司職務的行為進行監督，對違反法律、行政法規、公司章程或者股東大會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；

（5） 當董事、總裁或其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求其予以糾正；

（6） 提議召開臨時股東大會，在董事會不履行《公司法》規定的召集和主持股東大會職責時，召集和主持股東大會；

（7） 可以提名獨立董事；

（8） 監督董事會、高級管理層開展消費者權益保護工作履職情況；

（9） 依照《公司法》第一百五十一條的規定，對公司董事、高級管理人員提起訴訟；

（10） 法律法規、監管規定、公司章程規定或股東大會授予的其他職權。

2. 監事會人員構成

截至2021年12月31日，公司第四屆監事會由6名監事組成，包括監事會主席鄒水平；非職工監事段求平、胡寶劍；職工監事何大芳、王任、王萍。

3. 監事會工作情況

2021年度，公司監事會嚴格遵守《公司法》《保險法》《銀行保險機構公司治理準則》等法律法規和各項監管規定，持續加強監事會運作，完善監事會議事機制。全年共召開5次監事會會議，合計審議通過27項議案，認真履行《公司章程》賦予的職責，強化監督職能，重點加強合規風控監督，有效維護股東合法權益、推動公司穩健經營和高質量發展。

4. 監事簡歷及兼職情況

（1） 鄒水平，監事會主席，男，研究生學歷，高級經濟師，現任公司黨委副書記，歷任中國人保新余分公司總經理，平安人壽甘肅分公司和陜西分公司總經理，國華人壽籌備組成員，信誠人壽浙江省分公司總經理，百年人壽董事、副總裁、總裁。

（2） 胡寶劍，非職工監事，男，大學學歷，現任江蘇省高科技產業投資股份有限公司投資管理部經理，歷任蘇寧電器股份有限公司投資規劃部部長，江蘇省高科技產業投資股份有限公司投資經理、高級投資經理。

（3） 段求平，非職工監事，男，博士研究生，高級經濟師，現任用友網絡科技股份有限公司高級副總裁，歷任江西省物價局處長，國家物價總局收費處處長，中國人民保險公司車險部總經理、浙江分公司總經理，中國人民保險集團公司副總經理，中銀保險有限公司董事、總經理，復星國際有限公司總裁高級助理兼金融集團聯席CEO，用友網絡科技股份有限公司高級副總裁。

（4） 何大芳，職工監事，女，博士研究生，現任公司人力資源部總經理，歷任陜西師范大學講師，平安人壽人力資源部區域督導。

（5） 王任，職工監事，男，大學學歷，現任公司董事會辦公室總經理、黨群工作部總經理，歷任中經開證券大連營業部投資部經理，平安人壽大連分公司組訓、企劃部經理、人力資源部經理，百年人壽綜合部副總經理。

（6） 王萍，職工監事，女，大學學歷，現任公司運營部總經理，歷任平安人壽大連分公司理賠部核賠室主任，平安人壽兩核管理部核賠人員，百年人壽運營部核保核賠室經理、運營部副總經理、核保核賠部總經理、運營規劃部總經理。

(七) 外部監事工作情況

無外部監事

(八) 高級管理層構成、職責、人員簡歷

1. 孫曉紅，女，大學學歷，現任公司副總裁，任職批準文號為保監壽險〔2009〕714號。歷任中國平安人壽保險股份有限公司安徽分公司銅陵中支、淮南中支、合肥本部經理，分公司健康險部副經理，個險營銷部經理助理，平安人壽營銷部北區總督導長助理、企劃分析室主任，平安人壽中西區事業部市場經營部副總經理、總經理，平安人壽山西分公司總經理。

2. 莊粵珉，男，研究生學歷，現任公司副總裁，兼任百年保險資產管理有限責任公司董事長，任職批準文號為銀保監許可〔2018〕450號、保監許可〔2017〕1360號。歷任華夏證券深圳營業部業務主管、蔚深證券營業部總經理、南方證券經紀業務管理總部副總經理、湘財證券華南業務總部總經理、華西證券資產管理總部總經理、金元證券副總裁、民生通惠資產管理有限公司副總經理。

3. 白云飛，男，工商管理碩士（EMBA），北京大學光華管理學院MBA特聘導師，現任公司副總裁，任職批準文號為保監許可〔2014〕442號。歷任中國平安人壽保險股份有限公司黑龍江分公司講師、組訓、區經理、郊縣負責人、中支負責人、分公司營銷部經理、分公司副總經理，百年人壽保險股份有限公司黑龍江分公司總經理、百年人壽業務發展總監。

4. 榮紅，女，研究生學歷，工商管理碩士學位，現任公司副總裁，任職批準文號為保監許可〔2017〕890號。歷任大連市地方金融管理委員會辦公室金融管理處副主任科員、主任科員，大連市人民政府金融工作辦公室(現為大連市金融發展局)銀行與保險處副處長、處長，小額貸款與融資擔保監管處處長，百年人壽董事會秘書。

5. 章暉，男，研究生學歷，擁有北美精算師(FSA)資格，是北美精算師協會會員，現任公司總精算師，任職批準文號為保監壽險〔2012〕1522號。歷任中荷人壽精算部專員、主任、經理、部門總經理職務，百年人壽副總精算師兼產品精算部總經理。

6. 李富華，男，大學本科學歷，現任公司財務負責人，兼任計劃財務部總經理，任職批準文號為銀保監許可〔2018〕86號。歷任平安保險濟南分公司財務部經理、平安人壽總公司財務部室主任，平安保險集團財務部室主任，泰康人壽總公司財務部助理總經理、副總經理。

7. 李治非，男，研究生學歷，具有法律職業資格，現任公司合規負責人、法律責任人、首席風險官，兼任法律合規部總經理，任職批準文號為保監壽險〔2009〕563、511號。歷任農業銀行大連市分行任副主任科員，首創安泰人壽保險有限公司任法律合規部主管，恒安標準人壽保險有限公司任合規與金融調查經理、內審經理，瑞泰人壽保險有限公司任法律合規部經理。

8. 張立偉，男，研究生學歷，現任公司審計責任人，兼任審計部總經理。歷任中國平安財產保險股份有限公司大連分公司財務部經理助理、企劃負責人，平安集團改革發展中心麥肯錫項目成員，平安集團稽核部項目主管，平安壽險龍騰管理部人管室負責人，首創安泰人壽財務部負責人、審計部負責人、投資后臺負責人，天平汽車保險企劃部負責人，國華人壽財務負責人。

(九) 薪酬制度及當年董事、監事和高級管理人員薪酬

1. 薪酬制度

為鼓勵公司管理人員勤勉盡責，做出優秀市場表現，根據相關監管規定，公司已經建立并持續優化薪酬制度，力求更為規范、科學、嚴謹，促進公司穩健合規經營和可持續發展。

2. 2021年董事、監事和高級管理人員薪酬

2021年董事、監事和高級管理人員稅前薪酬總額共計2337.55萬元，薪酬總額包括基本薪酬、績效薪酬、福利性收入和津補貼。

(十) 公司部門設置情況和分支機構設置情況

1. 公司部門設置情況

2. 分支機構設置情況

截至2021年12月31日，公司在湖北、河北、遼寧、北京、河南、黑龍江、安徽、山東、大連、江蘇、四川、陜西、福建、吉林、內蒙古、江西、浙江、山西、廣東、重慶共開設分公司20家，中心支公司131家，支公司243家，累計擁有分支機構390余家。

(十一) 銀行保險機構對本公司治理情況的整體評價

2021年，公司持續完善公司治理制度和機制，不斷健全股東大會、董事會、監事會、經營管理層責權利明晰的法人治理結構和經營管理體系，針對公司治理存在的薄弱環節，全面加強了股權管理、薪酬考核、三會一層運作、關聯交易、風險內控管理工作，全面提升了公司治理和合規經營水平，努力實現高質量發展。

(十二) 外部審計機構出具的審計報告全文

參見公司互聯網網站信息披露的2021年度審計報告

網址如下：http://www.aeonlife.com.cn

六、 保險產品經營信息

2021年公司原保險保費收入位列前5位的產品依次為：百年摯愛人生終身壽險、百年瑞兩全保險（分紅型）、百年乾享金生養老年金保險、百年鑫愛人生終身壽險和百年鑫越人生終身壽險。

以上5款產品2021年經營信息如下：

2021年公司保戶投資款新增交費位列前3位的產品依次為：百年附加鉆石賬戶年金保險（萬能型）、百年附加金賬戶年金保險（萬能型）和百年臻自在終身壽險（萬能型）。

以上3款產品2021年經營信息如下：

七、 償付能力信息

八、 關聯交易總體情況信息

經大華會計師事務所(特殊普通合伙)審計后，公司2021年度關聯交易總體情況如下：一般關聯交易中，保險業務交易金額64,283,805.88元，租賃業務交易金額1,411,551.28元，資金運用類交易金額35,000,000元，服務業務交易金額1,195,443.78元，銷售商品交易金額813,633.1元。重大關聯交易以及統一交易協議中，委托管理保險資金管理費金額145,754,716.93元，購買金融產品金額13,715,344,840.26元，保險代理服務費金額78,115,273.18元。公司2021年度披露的關聯交易，按照中國銀行保險監督管理委員會頒布的《保險公司關聯交易管理辦法》（銀保監發〔2019〕35號）、《保險公司信息披露管理辦法》（中國銀行保險監督管理委員會令2018年第2號）、《保險公司資金運用信息披露準則第1號：關聯交易》（保監發〔2014〕44 號）的規定編制，公允反映了公司關聯交易情況。

九、 消費者權益保護工作重大信息

(一) 重要政策

將消費者權益保護納入公司治理、經營發展戰略及企業文化建設，不斷完善消費者權益保護工作管理制度體系，確保相關制度規定與公司治理、經營發展戰略及企業文化建設相適應，消保管理各環節進一步明確分工、壓實責任，落實監管關于消費者權益保護工作各項要求。

(二) 重大舉措

召開年度消費者權益保護工作部署會議，制訂2021年消費者權益保護工作計劃并追蹤執行，董事會、監事會及高級管理層積極履行消保職責，總分公司完善消費者權益保護工作架構，持續推動消保體制機制建設，強力推行各項消保工作機制有效運行。

(三) 重點事項

消保（事務）委員會牽頭每季度召開消保工作專項會議，不斷完善總分公司消費者權益保護工作溝通機制，通過開展消費者權益保護各項工作不斷完善產品及服務審查機制、信息披露機制、內部考核機制、員工消保專項培訓機制、消費者權益保護監督檢查機制、內部審計機制、消費者個人信息保護機制、銷售行為可回溯機制、適當性管理機制、合作機構管理機制、宣傳教育機制、以及糾紛化解機制。

(四) 重要事件

1. 組織開展“3.15”消費者權益保護教育宣傳周工作，總分公司全體員工線上學習、答題，提升全員消保意識。

2. 在7·8保險公眾宣傳日活動中，百年人壽獲得中保協發布的“通報鼓勵單位”稱號。

3. 百年人壽制作的金融宣教“反欺詐保險小課堂”短視頻榮獲中國銀保監會處置局頒發的“反欺詐筑誠信優秀組織單位”稱號。

4. 頒發《百年人壽保險股份有限公司消費者權益保護工作管理辦法（V1.0）》，更新《百年人壽保險股份有限公司消費者權益保護工作（事務）委員會章程（V2.0）》，共計建立完善52項消保相關制度。

5. 完成2021年消費者權益保護監管評價自評工作。

6. 完成消費者權益保護2021年度工作報告。

十、 消費者投訴信息

(一) 投訴渠道

1. 全國統一客服專線：95542

2. 網站：公司官網“在線客服”（每周一至周五8：30-17：30）

3. 信函

（1）紙質信函：百年人壽保險股份有限公司各分支機構運營部

（2）電子信函：保險消費者權益保護信箱（[email protected]）

4. 親訪

百年人壽保險股份有限公司各分支機構運營部（每周一至周五8：30-17：30）

(二) 處理流程

(三) 投訴數量

2021年公司共產生監管轉辦有效投訴案件1531筆。

數據來源：公司內部統計數據。

(四) 投訴業務類別

單位：件數

(五) 投訴地區分布

單位：件數

十一、 其他信息

無。