富國元利債券型證券投資基金基金份額發售公告（1）

基金管理人：富國基金管理有限公司

基金托管人：招商銀行股份有限公司

重要提示

1、富國元利債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）于2022年3月23日獲得中國證監會準予注冊的批復（證監許可【2022】603號）。中國證監會對本基金的注冊并不代表中國證監會對本基金的風險和收益做出實質性判斷、推薦或者保證。

2、本基金的基金類型是債券型證券投資基金，基金運作方式是契約型開放式，基金存續期限為不定期。

3、本基金的銷售機構包括直銷機構和代銷機構。其中直銷機構是指富國基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”或“基金管理人”），包括直銷中心和網上交易系統。代銷機構包括招商銀行股份有限公司。基金管理人可根據有關法律法規的要求，選擇其它符合要求的機構代理銷售本基金，并在基金管理人網站公示。

4、本基金將于2022年5月6日至2022年5月26日通過各銷售機構公開發售，基金管理人可根據募集情況適當調整本基金的募集期限并及時公告。

5、本基金發售對象為符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人。

6、投資者欲認購本基金，需開立本公司基金賬戶。除法律法規另有規定，一個投資者只能開設和使用一個基金賬戶；不得非法利用他人賬戶或資金進行認購，也不得違規融資或幫助他人違規進行認購。已經持有本公司基金賬戶的投資者到非原開戶機構辦理認購的，不需再次開立基金賬戶，可憑富國基金賬號到非原開戶機構辦理賬戶登記，然后再認購本基金。

7、基金管理人規定，本基金的認購金額起點為人民幣10元（含認購費）。

投資者通過銷售機構認購本基金時，除需滿足基金管理人最低認購金額限制外，當銷售機構設定的最低金額高于上述金額限制時，投資者還應遵循相關銷售機構的業務規定。

基金管理人直銷網點接受首次認購申請的最低金額為單筆人民幣50,000元（含認購費），追加認購的最低金額為單筆人民幣20,000元（含認購費）。已在直銷網點有認購過本基金管理人管理的其他基金記錄的投資者不受首次認購最低金額的限制，本基金直銷網點單筆最低認購金額可由基金管理人酌情調整；通過基金管理人網上交易系統辦理基金認購業務的不受直銷網點單筆認購最低金額的限制，首次單筆最低認購金額為人民幣10元（含認購費），追加認購的單筆最低認購金額為人民幣10元（含認購費）。

投資者在募集期內可以多次認購基金份額，A類基金份額的認購費用按每筆A類基金份額認購申請單獨計算，但已受理的認購申請不允許撤銷。

8、基金銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接收到認購申請。認購的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請及認購份額的確認情況，投資者應及時查詢并妥善行使合法權利。如投資者怠于履行該項查詢等各項義務，因此產生的損失由投資者自行承擔。

9、本公告僅對本基金發售的有關事項和規定予以說明。投資者欲了解本基金的詳細情況，請詳細閱讀同時發布在中國證監會基金電子披露網站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）和本公司網站（www.fullgoal.com.cn）的《富國元利債券型證券投資基金基金合同》和《富國元利債券型證券投資基金招募說明書》，投資者亦可通過本公司網站下載基金業務申請表格和了解本基金募集相關事宜。

10、代銷機構的代銷網點以及開戶認購等事項的詳細情況請向各代銷機構咨詢。

11、投資者可撥打本公司的客戶服務電話95105686、400-888-0688咨詢購買事宜。

12、基金管理人可綜合各種情況對募集安排做適當調整。

13、基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

14、本基金為債券型基金，在通常情況下其預期收益及預期風險水平高于貨幣市場基金，低于股票型基金和混合型基金。本基金投資港股通標的股票的，需承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。

15、風險提示

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動。

投資有風險，投資者認購（或申購）基金前，應認真閱讀招募說明書、基金合同、基金產品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金產品的風險收益特征和產品特性，自主判斷基金的投資價值，并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷本基金是否和自身的風險承受能力相適；投資者應充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，對認購（或申購）基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策，獲得基金投資收益，亦自行承擔基金投資中出現的各類風險。

投資者在獲得基金投資收益的同時，亦承擔基金投資中出現的各類風險，可能包括：市場風險、流動性風險、操作風險、管理風險、合規性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險及本基金的特有風險等。本基金可能面臨的特有風險包括：

（1）本基金為債券型基金，本基金對債券資產的投資比例不低于基金資產的80%，債券市場的變化會影響到基金業績，基金凈值表現因此可能受到影響。本基金為二級債基，投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權益類資產的投資比例不超過基金資產的20%，在通常情況下本基金的預期風險水平高于純債基金。本基金管理人將發揮專業研究優勢，加強對市場、證券基本面的深入研究，持續優化組合配置，以控制特定風險。

（2）基金合同提前終止的風險

基金合同生效后，連續50個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。故基金合同存在提前終止的風險。

（3）資產支持證券投資風險

本基金可投資資產支持證券，存在一定的流動性風險、違約風險、信用風險、現金流預測風險、操作風險。

1）流動性風險：資產支持證券支付主要來源于支持證券的資產池產生的現金流，資產支持證券在二級市場的成交流動性情況差異較大，投資者可能面臨資產支持證券難以以合理價格變現進而遭受損失的風險。

2）違約風險：資產支持證券雖然在法律上實現了與原始權益人的破產隔離，但仍然依賴原始權益人的持續運營，并面臨與原始權益人的資金混同風險，因此當資產支持證券的原始權益人出現違規違約時，本基金作為資產支持證券的持有人可能面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風險。資產支持證券的交易結構較為復雜，涉及眾多交易方，雖然相關的交易文件對交易各方的權利和義務均有詳細的規定，但是無法排除由于任何一方違約或發生重大不利變化導致投資者利益損失的風險。

3）信用風險：當本基金投資的資產支持證券信用評級發生變動不再符合法規規定或基金合同約定時，管理人將需要在規定期限內完成調整，該調整也可能導致或有的變現損失。

4）其他風險：此外在資產支持證券的投資中基金管理人還面臨現金流預測風險、操作風險等。

（4）國債期貨投資風險

本基金投資范圍包括國債期貨，國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發生變化的風險。基差風險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期貨與現貨間的價差的波動，影響套期保值或套利效果，使之發生意外損益的風險。流動性風險可分為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以所希望的價格建立或了結頭寸的風險，此類風險往往是由市場缺乏廣度或深度導致的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面臨被強制平倉的風險。

（5）信用衍生品投資風險

為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品。信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償付風險以及價格波動風險等。

1）流動性風險

信用衍生品在交易轉讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少，導致難以將信用衍生品以合理價格變現的風險。

2）償付風險

在信用衍生品存續期間，由于不可控制的市場及環境變化，創設機構可能出現經營狀況不佳或創設機構的現金流與預期發生一定偏差，從而影響信用衍生品結算的風險。

3）價格波動風險

由于創設機構或所受保護的債券主體經營狀況或利率環境發生變化，引起信用衍生品價格出現波動的風險。

（6）本基金可以投資于港股通標的股票，投資風險包括：

1）本基金將通過“港股通”投資于香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當地市場造成障礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產生直接或間接的影響。

2）香港市場交易規則有別于內地A股市場規則，此外，在港股通下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風險：

①香港市場實行T+0回轉交易，且證券交易價格并無漲跌幅上下限的規定，因此每日漲跌幅空間相對較大，港股股價可能表現出比A股更為劇烈的股價波動；

②只有內地和香港兩地均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日，在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險；

③香港出現臺風、黑色暴雨或者香港聯合交易所（以下簡稱“聯交所”）規定的其他情形時，聯交所將可能停市，本基金將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風險；出現內地證券交易服務公司認定的交易異常情況時，內地證券交易服務公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務，本基金將面臨在暫停服務期間無法進行港股通交易的風險。

④本基金因港股通標的股票權益分派、轉換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通標的股票以外的聯交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，證券交易所另有規定的除外；因港股通標的股票權益分派或者轉換等情形取得的聯交所上市股票的認購權利在聯交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權；因港股通標的股票權益分派、轉換或者上市公司被收購等所取得的非聯交所上市證券，可以享有相關權益，但不得通過港股通買入或賣出。

⑤代理投票。由于中國結算是在匯總投資者意愿后再向香港結算提交投票意愿，中國結算對投資者設定的意愿征集期比香港結算的征集期稍早結束；投票沒有權益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基準；投票數量超出持有數量的，按照比例分配持有基數。

⑥匯率風險。本基金可投資港股通標的股票，在交易時間內提交訂單依據的港幣買入參考匯率和賣出參考匯率，并不等于最終結算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結算有限責任公司進行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結算匯率。故本基金投資港股通標的股票還面臨匯率風險，匯率波動可能對基金的投資收益造成影響。

⑦港股通每日額度限制。港股通業務實施每日額度限制。在聯交所開市前時段，當日額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在聯交所持續交易時段或收市競價交易時段，港股通當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險。

3）本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于港股或選擇不將基金資產投資于港股，基金資產并非必然投資港股。

（7）基金投資存托憑證的風險

本基金投資存托憑證在承擔境內上市交易股票投資的共同風險外，還將承擔與存托憑證、創新企業發行、境外發行人以及交易機制相關的特有風險，具體包括但不限于以下風險：

1）與存托憑證相關的風險

①存托憑證是新證券品種，由存托人簽發、以境外證券為基礎在中國境內發行，代表境外基礎證券權益。存托憑證持有人實際享有的權益與境外基礎證券持有人的權益雖然基本相當，但并不能等同于直接持有境外基礎證券。

②本基金買入或者持有紅籌公司境內發行的存托憑證，即被視為自動加入存托協議，成為存托協議的當事人。存托協議可能通過紅籌公司和存托人商議等方式進行修改，本基金無法單獨要求紅籌公司或者存托人對存托協議作出額外修改。

③本基金持有紅籌公司存托憑證，不是紅籌公司登記在冊的股東，不能以股東身份直接行使股東權利；本基金僅能根據存托協議的約定，通過存托人享有并行使分紅、投票等權利。

④存托憑證存續期間，存托憑證項目內容可能發生重大、實質變化，包括但不限于存托憑證與基礎證券轉換比例發生調整、紅籌公司和存托人可能對存托協議作出修改，更換存托人、更換托管人、存托憑證主動退市等。部分變化可能僅以事先通知的方式，即對本基金生效。本基金可能無法對此行使表決權。

⑤存托憑證存續期間，對應的基礎證券等財產可能出現被質押、挪用、司法凍結、強制執行等情形，本基金可能存在失去應有權利的風險。

⑥存托人可能向存托憑證持有人收取存托憑證相關費用。

⑦存托憑證退市的，本基金可能面臨存托人無法根據存托協議的約定賣出基礎證券，本基金持有的存托憑證無法轉到境內其他市場進行公開交易或者轉讓，存托人無法繼續按照存托協議的約定為本基金提供相應服務等風險。

2）與創新企業發行相關的風險

創新企業證券首次公開發行的價格可能高于公司每股凈資產賬面值，或者高于公司在境外其他市場公開發行的股票或者存托憑證的發行價格或者二級市場交易價格。

3）與境外發行人相關的風險

①紅籌公司在境外注冊設立，其股權結構、公司治理、運行規范等事項適用境外注冊地公司法等法律法規的規定；已經在境外上市的，還需要遵守境外上市地相關規則。投資者權利及其行使可能與境內市場存在一定差異。此外，境內股東和境內存托憑證持有人享有的權益還可能受境外法律變化影響。

②紅籌公司可能僅在境內市場發行并上市較小規模的股票或者存托憑證，公司大部分或者絕大部分的表決權由境外股東等持有，境內投資者可能無法實際參與公司重大事務的決策。

③紅籌公司存托憑證的境內投資者可以依據境內《證券法》提起證券訴訟，但境內投資者無法直接作為紅籌公司境外注冊地或者境外上市地的投資者，依據當地法律制度提起證券訴訟。

4）與交易機制相關的風險

①境內外市場證券停復牌制度存在差異，紅籌公司境內外上市的股票或者存托憑證可能出現在一個市場正常交易而在另一個市場實施停牌等現象。

②紅籌公司在境外上市股票或存托憑證的價格可能因基本面變化、第三方研究報告觀點、境內外交易機制差異、異常交易情形、做空機制等出現較大波動，可能對境內證券價格產生影響。

③在境內法律及監管政策允許的情況下，紅籌公司現在及將來境外發行的股票可能轉移至境內市場上市交易，或者公司實施配股、非公開發行、回購等行為，從而增加或者減少境內市場的股票或者存托憑證流通數量，可能引起交易價格波動。

④本基金持有的紅籌公司境內發行的證券，暫不允許轉換為公司在境外發行的相同類別的股票或者存托憑證；本基金持有境內發行的存托憑證，暫不允許轉換為境外基礎證券。

（8）基金投資其他基金的風險

本基金可投資其他基金，包括全市場的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計入權益類資產的混合型基金。其中，計入權益類資產的混合型基金需符合下列兩個條件之一：

①基金合同約定股票及存托憑證資產投資比例不低于基金資產60%的混合型基金；

②根據基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票及存托憑證資產占基金資產比例均不低于60%的混合型基金。

本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風險。被投資基金的波動會受到宏觀經濟環境、行業周期、基金經理管理能力和基金管理人自身經營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現可能受所投資基金的影響。

本基金除了承擔投資其他基金的管理費、托管費和銷售費用（其中申購本基金基金管理人自身管理的其他基金（ETF除外）應當通過直銷渠道申購且不收取申購費、贖回費（不包括按照相關法規、基金招募說明書約定應當收取，并計入基金財產的贖回費用）、銷售服務費等）外，還須承擔本基金本身的管理費、托管費和銷售費用（其中不收取基金財產中持有本基金管理人管理的其他基金部分的管理費、本基金托管人托管的其他基金部分的托管費），因此，本基金最終獲取的回報與直接投資于其他基金獲取的回報存在差異。

當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，可以啟用側袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關章節。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機制時的特定風險。

以上所述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風險。完整的風險揭示內容請查閱本基金招募說明書“風險揭示”章節。

基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。

16、基金的過往業績并不預示其未來表現。基金管理人管理的其他基金的業績并不構成新基金業績表現的保證。

一、本次募集基本情況

1、基金名稱

富國元利債券型證券投資基金

2、基金簡稱和代碼

基金簡稱：富國元利債券

A類份額基金代碼：015539

C類份額基金代碼：015540

3、基金類型

債券型證券投資基金

4、基金的運作方式

契約型開放式

5、基金存續期限

不定期

6、基金份額面值

基金份額發售面值為人民幣1.00元

7、發售對象

符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人。

8、銷售機構與銷售地點

（1）直銷機構：

本公司的直銷網點：直銷中心

直銷中心地址：上海市浦東新區世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座27層

客戶服務統一咨詢電話：95105686、4008880688（全國統一，免長途話費）

傳真：021-20513177

聯系人：孫迪

本公司網上交易系統：本公司網站（www.fullgoal.com.cn）

（2）其他銷售機構

招商銀行股份有限公司

注冊地址： 深圳市福田區深南大道7088號招商銀行大廈

辦公地址： 深圳市福田區深南大道7088號招商銀行大廈

法人代表： 繆建民

客服電話： 95555

公司網址：www.cmbchina.com

基金管理人可根據有關法律法規的要求，選擇其它符合要求的機構銷售本基金，并在基金管理人網站公示。

9、募集時間安排與基金合同生效

根據有關法律、法規的規定，本基金的募集期為自基金份額發售之日起不超過3個月。本基金于2022年5月6日至2022年5月26日公開發售。基金管理人根據認購的情況可適當調整募集時間，并及時公告，但最長不超過法定募集期限。

募集期滿，若本基金符合基金合同規定的基金備案條件，基金管理人可辦理基金備案手續，基金備案手續辦理完畢并取得中國證監會書面確認之日起基金合同生效。

若3個月的募集期滿，本基金仍未達到合同規定的基金備案條件，基金管理人將以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用，在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期活期存款利息。

10、基金的最低募集份額總額和募集金額

本基金的最低募集份額總額為2億份，基金募集金額不少于2億元。

二、募集方式及相關規定

1、在募集期內，本基金面向符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人同時發售。

2、本基金認購采用金額認購方式。

3、投資者認購基金份額采用全額繳款的認購方式。投資者認購前，需按銷售機構規定的方式備足認購的金額。

4、投資者在募集期內可以多次認購基金份額，A類基金份額的認購費用按每筆A類基金份額認購申請單獨計算，但已受理的認購申請不允許撤銷。

5、認購的限額

基金管理人規定，本基金的認購金額起點為人民幣10元（含認購費）。

如本基金單個投資者累計認購的基金份額數達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資者的認購申請進行限制。基金管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導致投資者變相規避前述50%比例要求的，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分認購申請。投資者認購的基金份額數以基金合同生效后登記機構的確認為準。

基金管理人可以對每個賬戶的認購和持有基金份額的限制進行調整，具體限制請參見相關公告。

6、募集期利息的處理方式

基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉份額的具體數額以登記機構的記錄為準。

7、基金份額的認購費用

認購本基金A類基金份額收取認購費用，認購C類基金份額不收取認購費用，而是從本類別基金資產中計提銷售服務費。募集期投資者可以多次認購本基金，A類基金份額的認購費用按每筆A類基金份額的認購申請單獨計算。各銷售機構銷售的份額類別以其業務規定為準，敬請投資者留意。

本基金對通過直銷中心認購本基金A類基金份額的養老金客戶與除此之外的其他投資者實施差別的認購費率。

養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老基金等，具體包括：

a、全國社會保障基金；

b、可以投資基金的地方社會保障基金；

c、企業年金單一計劃以及集合計劃；

d、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃；

e、企業年金養老金產品；

f、個人稅收遞延型商業養老保險等產品；

g、養老目標基金；

h、職業年金計劃。

如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，本公司將在招募說明書更新時或發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍。非養老金客戶指除養老金客戶外的其他投資者。

本基金A類基金份額的認購費率具體如下：

A類基金份額的認購費用用于本基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發生的各項費用，不列入基金資產。

8、基金認購份額的計算

（1）本基金基金份額發售面值為人民幣1.00元。認購本基金A類基金份額收取認購費用，認購C類基金份額不收取認購費用。

（2）認購本基金A類基金份額的計算方式

1）認購本基金A類基金份額時收取認購費用，A類基金份額的認購金額包括認購費用和凈認購金額，認購份額計算方法如下：

當認購費用適用比例費率時，認購份額的計算方法如下：

凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）

認購費用=認購金額-凈認購金額

認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額發售面值

當認購費用為固定金額時，認購份額的計算方法如下：

認購費用=固定金額

凈認購金額=認購金額-認購費用

認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額發售面值

2）認購本基金C類基金份額時不收取認購費用，認購份額的計算方式如下：

認購份額=（認購金額+認購利息）/基金份額發售面值

認購份額的計算保留到小數點后2位，小數點2位以后的部分四舍五入，由此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。

例：某投資者（非養老金客戶）投資100,000元認購本基金A類基金份額，則對應的認購費率為0.60%，假定募集期產生的利息為55.00元，則可認購A類基金份額為：

凈認購金額=100,000/（1+0.60%）=99,403.58元

認購費用=100,000-99,403.58=596.42元

認購份額=（99,403.58+55.00）/1.00=99,458.58份

即：該投資者（非養老金客戶）投資100,000元認購本基金A類基金份額，假定募集期產生的利息為55.00元，可得到99,458.58份A類基金份額。

例：某投資者（養老金客戶）投資2,000,000元通過基金管理人直銷中心認購本基金A類基金份額，則對應的認購費率為0.04%，假定募集期產生的利息為1,100.00元，則可認購A類基金份額為：

凈認購金額=2,000,000/（1+0.04%）=1,999,200.32元

認購費用=2,000,000-1,999,200.32=799.68元

認購份額=（1,999,200.32+1,100.00）/1.00=2,000,300.32份

即：該投資者（養老金客戶）投資2,000,000元通過基金管理人直銷中心認購本基金A類基金份額，假定募集期產生的利息為1,100.00元，可得到2,000,300.32份A類基金份額。

例：某投資者投資10,000元認購本基金C類基金份額，假定募集期產生的利息為3.00元，則可認購C類基金份額為：

認購份額=（10,000+3.00）/1.00=10,003.00份

即：該投資者投資10,000元認購本基金C類基金份額，假定募集期產生的利息為3.00元，可得到10,003.00份C類基金份額。

9、認購的確認

當日（T日）在規定時間內提交的申請，投資者通常可在T+2日到網點查詢交易情況，在募集截止日后4個工作日內可以到網點打印交易確認書。

三、個人投資者的開戶與認購程序

（一）直銷網點

1、個人投資者認購金額在50,000元（含50,000元）以上，可以選擇到本公司直銷中心辦理。

2、未在直銷中心開立基金賬戶的個人投資者，應先辦理開戶后，方可辦理認購。個人投資者在直銷中心辦理開戶和認購業務的表單，可登錄富國基金官網（www.fullgoal.com.cn）→客戶服務→下載中心→個人客戶。

3、業務辦理時間：基金發售日的9：00-15：00（周六、周日、節假日不受理）。

4、個人投資者辦理開戶申請時，應親赴直銷網點，并提供下列資料：

（1）投資者有效身份證件（身份證、中國護照等）原件及復印件；

（2）指定銀行賬戶的證明原件及復印件；

（3）填妥的《個人投資者風險承受能力評估問卷》和《富國基金賬戶業務申請表（個人版）》。

注：“指定銀行賬戶”是指：在本直銷網點認購基金的投資者需指定一銀行賬戶作為投資者贖回、分紅等資金結算匯入賬戶。此賬戶可為投資者在任一商業銀行的存款賬戶，賬戶名稱必須與投資者名稱嚴格一致。賬戶證明是指銀行存折、借記卡等。

5、認購基金匯款賬戶信息：

6、個人投資者辦理認購申請時，應提供以下資料：

（1）有效身份證件原件；

（2）填妥的《個人投資者產品風險確認單》和《富國基金交易業務申請表》。

（二）本公司網上交易系統

個人投資者可登陸本公司網站（www.fullgoal.com.cn），在與本公司達成網上交易的相關協議、接受本公司有關服務條款、了解有關基金網上交易的具體業務規則后，通過本公司網上交易系統辦理開戶認購等業務。

本公司網上交易系統在2022年5月6日至2022年5月26日15:00前受理投資者對本基金的認購申請。

（三）其他銷售機構

個人投資者在其他銷售機構的開戶及認購手續以各銷售機構的規定為準。

四、機構投資者的開戶與認購程序

（一）直銷網點

1、如果機構投資者認購金額在50,000元（含50,000元）以上，可以選擇到本公司直銷中心辦理。

2、未在直銷中心開立基金賬戶的機構投資者，應先辦理開戶，開戶流程詳見富國基金官網www.fullgoal.com.cn→客戶服務→下載中心→機構客戶→富國基金機構業務辦理指南。

3、已在直銷中心開立基金賬戶的機構投資者，可直接辦理認購。

4、機構投資者辦理認購的業務表單，可登錄富國基金官網www.fullgoal.com.cn→客戶服務→下載中心→機構客戶→機構業務表單下載。

5、業務辦理時間：基金發售日的9：00-15：00（周六、周日、節假日不受理）。

6、認購基金匯款賬戶信息，同個人投資者，請見“三、個人投資者的開戶與認購程序/5、認購基金匯款賬戶信息”。

7、機構投資者辦理認購申請時，應提供以下資料：

填妥的《富國基金交易業務申請表》，并加蓋預留印鑒章。

（二）其他銷售機構

機構投資者在其他銷售機構的開戶及認購手續以各銷售機構的規定為準。

五、清算與交割

1、基金合同生效前，全部認購資金將被凍結在本公司的本基金的募集專戶中，有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉份額的具體數額以登記機構的記錄為準。利息折成基金認購份額不收取認購費、不受最低認購份額限制。

2、本基金權益登記由登記機構（富國基金管理有限公司）在募集期結束后完成。

六、退款

1、個人及機構投資者認購失敗（指投資者的認購申請未得到登記機構的確認）時，其認購資金將于基金合同生效之日起5個工作日內向投資者指定銀行賬戶劃出。

2、如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人將以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用，并在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期活期存款利息。

七、基金的驗資與基金合同的生效

本基金募集期滿，達到基金合同規定的條件，基金合同方可生效。

1、募集期截止后，由銀行出具基金募集專戶存款證明，由基金管理人委托具有資格的會計師事務所對認購資金進行驗資；

2、銷售機構根據登記機構確認數據將基金的有效認購資金和認購資金在認購期所生利息扣除認購費用后一并劃入基金存款賬戶。由基金存款賬戶開戶行出具基金存款證明后，基金管理人委托具有資格的會計師事務所對基金資產進行驗資并出具報告，登記機構出具認購戶數證明；

3、基金管理人發布基金合同生效公告。

八、基金合同生效前的費用處理

基金合同生效前與基金相關的會計師費、律師費、信息披露費從認購費中列支，不在基金資產中列支。

九、本次募集當事人或中介機構

（一）基金管理人

名稱：富國基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座27-30層

辦公地址：上海市浦東新區世紀大道1196號世紀匯辦公樓二座27-30層

法定代表人：裴長江

成立日期：1999年4月13日

電話：（021）20361818

傳真：（021）20361616

聯系人：趙瑛

（二）基金托管人

名稱：招商銀行股份有限公司(簡稱：招商銀行)

住所：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

郵政編碼：518040

法定代表人：繆建民

基金托管業務批準文號：證監基金字[2002]83號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣252.20億元

存續期間：持續經營

（三）銷售機構

1、直銷機構

直銷網點：直銷中心

2、其他銷售機構

（四）登記機構

聯系人：徐慧

（五）律師事務所和經辦律師

名稱：上海源泰律師事務所

住所：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈14樓

辦公地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈14樓

負責人：廖海

電話：（021）51150298

傳真：（021）51150398

聯系人：劉佳

經辦律師：劉佳、吳衛英

（六）會計師事務所和經辦注冊會計師

1、名稱（審計基金財產）：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）

注冊地址：北京市東城區東長安街1號東方廣場東方經貿城安永大樓16層

辦公地址：上海市浦東新區世紀大道100號環球金融中心50樓

執行事務合伙人：毛鞍寧

聯系電話：021-22288888

傳真：021-22280000

聯系人：蔣燕華

經辦注冊會計師：蔣燕華、費澤旭

2、名稱（募集資金驗資）：德勤華永會計師事務所（特殊普通合伙）

注冊地址：上海市黃浦區延安東路222號30樓

辦公地址：上海市黃浦區延安東路222號30樓

執行事務合伙人：付建超

聯系電話：+86 21 61418888

傳真：+86 21 63350003

聯系人：汪芳、馮適

經辦注冊會計師：汪芳、馮適

富國基金管理有限公司

2022年4月25日

2022.5.19富國養老團隊“黃金搭檔”公募首秀 富國元利正在發行中（2）

2022.5.19富國養老團隊“黃金搭檔”公募首秀 富國元利正在發行中

近期市場震蕩磨底，在寬幅震蕩的市場行情中，單一的權益或者固收投資，很難兼顧收益與穩健，而橫跨股債兩市布局的二級債基，通過股債倉位靈活搭配，兼顧“安全性”和“收益性”，能較好地滿足震蕩市投資者追求穩中有進的理財需求。據悉，富國基金目前正在發行的“固收+”二級債基富國元利債券型基金(基金代碼：A類015539/C類015540)，將通過嚴苛的風險控制，善用養老金策略，以期為投資者帶來穩態低波的投資體驗。

　　據了解，富國元利兩位擬任基金經理分別是富國養老金投資部副總經理錢偉華、富國養老金投資部固定收益投資副總監林劍平，兩位基金經理是來自富國養老金投資團隊的黃金搭檔，均具有10年以上投資管理經驗，自2016年以來合作管理多個年金組合，在長期的股債搭檔中形成了高度默契，并獲得了不錯的業績表現。據悉，兩位基金經理計劃將成熟的養老金投資策略運用在富國元利這只“固收+“產品中。

　　將養老金策略賦能在公募產品中，這在業內并不多見。事實上，富國養老金投資實力在業內有目共睹。根據人社部數據顯示，截至2021年年底，富國基金旗下含權類組合近兩年、三年、五年年化收益率分別為9.27%、9.38%和7.19%，均高于同期全市場8.32%、8.52%和6.64%的平均收益率。早在2003年富國基金就已經組建年金團隊，2013年成立專門的年金管理團隊養老金投資部。歷經多年的沉淀與積累，富國基金形成了一套成熟的資產配置策略和嚴格的風險管理體系。目前，富國基金養老投資部覆蓋了第一支柱的基本養老和社保養老、第二支柱的企業年金和職業年金。近年來，富國養老金投資團隊資深老將開始在公募產品中發力，致力于把養老金投資成功的經驗和管理模式應用到公募產品上，為投資者提供類養老金投資的專業理財服務。

　　養老金投資策略，并不是簡單的為投資者提供一種理財工具，而是為投資者提供了一整套低風險理財解決方案。富國基金養老投資部副總經理、富國元利債基擬任基金經理錢偉華表示，富國基金養老金具有三大特有體系。第一，持之以恒的管理組合風險；第二，立足更長周期，投資于好公司的成長；第三，深入研判各類屬資產的風險和收益特征。在富國元利這個產品中，錢偉華主要負責權益部分的投資。在既往的養老金年金組合投資中，錢偉華堅持以風險預算為向導，參考風險預算目標構建組合，應用凈值止損和個股止損，先保持波動可控，再考慮預期收益率。富國基金養老金投資部固定收益投資副總監林劍平則主要負責富國元利的債券資產的投資。林劍平表示，養老金投資主要遵循“長期穩健”的標準來執行。為控制風險，在投資中始終堅持大類資產配置先行的投資理念，自上而下和個券甄別相結合，為組合帶來穩健收益。

　　值得一提的是，除了養老金投資策略賦能新基金和雙實力基金經理掌舵，相比于一般“固收+”產品，富國元利債基具有收益多元化和策略系統化的雙重特點。一方面，通過廣泛投資于利率債、信用債、可轉債、股票、股票型基金、混合型基金等，對沖風險的同時爭取多元收益；另一方面，通過利用固收和權益的相對性價比，調整大類資產配置，提高防守和進攻的效率。富國元利債券型基金的發行，將為具有中低風險理財需求，以長期穩健理財為目標的投資者，提供了一款更具穩態低波特性的投資工具。

　　免責聲明

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